Beim Verkauf oder Kauf einer Immobilie denken die meisten Menschen zuerst an den Marktwert, die Finanzierung, den Notartermin, den Energieausweis oder die Übergabe. Doch auch das Gesetz zum Kampf gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, auch Geldwäschegesetz (GwG) genannt, spielt eine wichtige Rolle.
Dieses Gesetz ist für Immobilieneigentümer, Käufer und Kapitalanleger wichtig, da Immobiliengeschäfte in Deutschland besonders sorgfältig geprüft werden. Nicht, weil Verkäufer oder Käufer unter Generalverdacht stehen. Der Gesetzgeber möchte vielmehr verhindern, dass illegale Gelder über den Kauf von Häusern, Wohnungen, Grundstücken oder Anlageimmobilien in den legalen Wirtschaftskreislauf gelangen.
Geldwäsche bedeutet vereinfacht, dass Geld aus illegalen Quellen so eingesetzt wird, dass es später sauber und rechtmäßig wirkt. Der Immobilienmarkt ist grundsätzlich anfällig dafür, da hier oft hohe Summen bewegt werden. Auch die Finanzierung von Terrorismus soll durch strengere Prüfungen erschwert werden.
Deshalb verpflichtet das Geldwäschegesetz bestimmte Berufsgruppen und Unternehmen (unter anderem Banken, Notare und Immobilienmakler) dazu, ihre Kunden zu identifizieren, Risiken einzuschätzen und verdächtige Vorgänge zu melden.
Das bedeutet für Eigentümer und Interessenten, dass bestimmte Nachfragen, Dokumentationen und Identitätsprüfungen kein Zeichen für Misstrauen sind, sondern gesetzlich vorgeschriebene Bestandteile eines rechtssicheren Immobiliengeschäfts.
Wenn Sie eine Immobilie verkaufen möchten, wird Ihr Makler Sie möglicherweise bereits früh im Prozess um bestimmte Informationen oder Unterlagen bitten. In der Regel gehört dazu die Feststellung Ihrer Identität. Bei Privatpersonen erfolgt dies in den meisten Fällen über ein gültiges Ausweisdokument. Bei Erbengemeinschaften, Gesellschaften oder komplexeren Eigentümerstrukturen können zusätzliche Nachweise erforderlich sein.
Die nachvollziehbare Darstellung von Eigentums- und Vertretungsverhältnissen ist wichtig. Dies gilt insbesondere bei Verkäufen aus einer Erbschaft, bei mehreren Eigentümern oder bei Immobilien, die über eine Gesellschaft gehalten werden. Dies kann auch für den späteren Notartermin entscheidend sein. Werden die erforderlichen Unterlagen nicht vorgelegt, kann sich die Beurkundung verzögern.
Das ist für Verkäufer vor allem relevant, da vollständige Unterlagen Vertrauen schaffen und den Prozess beschleunigen. Ein gut vorbereiteter Verkaufsprozess wirkt professionell, reduziert Rückfragen und gibt auch den Kaufinteressenten mehr Sicherheit.
Auch Käufer müssen damit rechnen, dass ihre Identität überprüft wird. Zudem kann die Finanzierung eine wichtige Rolle spielen. Wer eine Immobilie kaufen möchte, sollte nachvollziehbar darlegen können, wie der Kaufpreis finanziert wird, beispielsweise durch Eigenkapital, ein Bankdarlehen oder eine Kombination aus beidem.
Das bedeutet jedoch nicht, dass jeder Käufer umfangreiche private Finanzdetails offenlegen muss. Vor allem sind nachvollziehbare Angaben zur Identität und zur Finanzierung erforderlich. Eine Finanzierungsbestätigung der Bank kann im Verkaufsprozess zusätzlich Vertrauen schaffen und die Chancen gegenüber anderen Interessenten erhöhen.
Beim Erwerb von Immobilien gilt außerdem ein Barzahlungsverbot. Der Kaufpreis für inländische Immobilien darf nicht mit Bargeld, Kryptowerten, Edelmetallen oder Edelsteinen beglichen werden. Zahlungen müssen auf nachvollziehbare Weise erfolgen. Für seriöse Käufer ist das in der Praxis meist unproblematisch, da Immobilienkäufe üblicherweise ohnehin über Banküberweisungen und Finanzierungsbestätigungen abgewickelt werden.
Ja, das Geldwäschegesetz hat Auswirkungen auf die Zusammenarbeit mit einem Immobilienmakler. Ein professioneller Makler ist verpflichtet, bestimmte Prüfungen durchzuführen und die Ergebnisse zu dokumentieren. Dazu gehören je nach Fall unter anderem:
Das kann für Eigentümer und Käufer bedeuten, dass der Makler um einen Personalausweis, einen Handelsregisterauszug, eine Gesellschafterstruktur, eine Vollmacht oder eine Finanzierungsbestätigung bittet. Ein seriöser Makler erklärt transparent, warum er welche Angaben benötigt. Genau hier zeigt sich der Wert einer professionellen Begleitung: Wer die gesetzlichen Anforderungen kennt, kann den Prozess ruhig, verständlich und strukturiert gestalten.
In manchen Fällen können zusätzliche Nachweise erforderlich sein. In der Regel bleibt der Aufwand jedoch überschaubar, sofern alle Unterlagen frühzeitig vorbereitet und vollständig eingereicht werden.
Makler, Notare und Banken sind gesetzlich dazu verpflichtet, bestimmte Angaben zu prüfen. Dazu gehört beispielsweise die Überprüfung der Identität der Beteiligten oder bei Gesellschaften die Ermittlung der wirtschaftlich berechtigten Personen.
Beim Kauf über Unternehmen, Beteiligungen oder ausländische Strukturen kann die Prüfung ausführlicher ausfallen. In diesen Fällen muss nachvollziehbar sein, wer hinter der Gesellschaft steht und wer wirtschaftlich berechtigt ist.
Private Käufer und Verkäufer sollten angeforderte Unterlagen vollständig und zeitnah bereitstellen. So kann der Verkaufs- oder Kaufprozess reibungsloser ablaufen und alle Beteiligten erhalten mehr Sicherheit.
Das Geldwäschegesetz wird mitunter als bürokratische Hürde empfunden. Tatsächlich schützt es jedoch alle seriösen Beteiligten. Verkäufer erhalten mehr Sicherheit darüber, mit wem sie verhandeln. Käufer profitieren von einem geordneten Ablauf. Makler können Risiken besser einschätzen und rechtssicher handeln. Notare wiederum können die Beurkundung besser vorbereiten, wenn alle notwendigen Informationen vorliegen.
Gerade auf einem gefragten Immobilienmarkt wie in Berlin und dem Berliner Umland ist Vertrauen ein entscheidender Faktor. Treffen viele Interessenten auf wenige passende Objekte, werden vollständige Unterlagen, klare Kommunikation und eine gesicherte Finanzierung umso wichtiger.
Bei Lorema Immobilien legen wir Wert auf eine transparente und gut vorbereitete Zusammenarbeit. Wir begleiten Eigentümer und Interessenten nicht nur bei der Vermarktung bzw. Immobiliensuche, sondern achten auch darauf, dass alle wichtigen Unterlagen rechtzeitig vorliegen und der Ablauf für alle Beteiligten jederzeit nachvollziehbar ist.
Unser Ziel ist ein Immobiliengeschäft, das wirtschaftlich überzeugt und rechtlich einwandfrei, diskret sowie verlässlich abgewickelt wird.
Hinweis: Dieser Beitrag dient der allgemeinen Information und kann eine rechtliche Beratung im Einzelfall nicht ersetzen.
